بيت البنسياالقرارات الصحيحة تبدأ من هنا

نعم. مكالمة التعارف واللقاء الأول مجانيان وبدون أي التزام من طرفك. الهدف هو التعارف، فهم احتياجاتك ومعرفة كيف يمكننا المساعدة.

نعمل مع جميع شركات التأمين وبيوت الاستثمار الرائدة في إسرائيل، ما يتيح لنا مقارنة الشروط واختيار الحل الأنسب والأوفر لك — دون تبعية لأي جهة.

بالتأكيد. يمكن إجراء جميع اللقاءات عبر زوم أو الهاتف، التوقيع رقميًا واستلام جميع المستندات عبر البريد الإلكتروني. ومن يفضّل لقاءً وجهًا لوجه — مرحبٌ به في مكتبنا.

يُفضّل إحضار تقرير المسلكة التقاعدية (يمكننا مساعدتك في ذلك) وقسائم الراتب الأخيرة. وإن لم تتوفر — لا بأس، سنجمع كل المعلومات معًا خلال اللقاء نفسه.

نموذج أتعابنا شفاف تمامًا ويُعرض عليك منذ اللقاء الأول. في معظم الحالات تُموَّل المرافقة من قبل الجهات المؤسسية وليس من جيبك.

المسلكة التقاعدية هي منظومة حكومية تجمع كل المعلومات عن مدخراتكم التقاعدية من جميع الجهات. إصدار التقرير يكلف شواقل معدودة ويصل خلال أيام قليلة — ونحن نرافقكم في العملية ونحلل لكم النتائج مجانًا.

كثير من الأجراء يستحقون استرداد ضرائب بآلاف الشواقل — بسبب تغيير مكان العمل، الإيداعات في صناديق الادخار، تأمينات الحياة، التبرعات أو نقاط استحقاق لم تُستغل. يمكن فحص الاستحقاق حتى 6 سنوات إلى الوراء. اتركوا تفاصيلكم وسنجري لكم فحص استحقاق أولي مجانًا.

سحب أموال التقاعد قبل سن التقاعد ممكن في حالات معينة، لكنه غالبًا يترتب عليه ضريبة تصل إلى 35% ومسّ بالادخار المستقبلي. توجد مسارات معفاة — مثل سحب الصناديق الصغيرة أو حالات طبية واقتصادية محددة. قبل أي سحب يُفضّل فحص البدائل معنا — أحيانًا يمكن توفير عشرات آلاف الشواقل.

بمساعدة المسلكة التقاعدية وموقع "جبل المال" التابع لوزارة المالية يمكن تحديد كل ادخار أو بوليصة أو حساب خامل مسجّل على رقم هويتكم. نحن نجري الفحص عنكم في جميع الجهات، نشرح بالضبط ما وُجد — ونعالج السحب حتى النهاية.

لكل طفل فُتح حساب توفير من قبل الدولة، وإذا لم تختاروا مسارًا — فالمال موضوع في المسار الافتراضي. سنفحص لكم أين الحساب، كم تراكم فيه، وكيف تسحبون أو تواصلون الادخار بشروط أفضل.