בית הפנסיהההחלטות הנכונות מתחילות כאן

כן. שיחת ההיכרות והפגישה הראשונה הן ללא עלות וללא כל התחייבות מצדך. המטרה היא להכיר, להבין את הצרכים שלך ולבדוק איך נוכל לעזור.

אנחנו עובדים מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים בישראל, מה שמאפשר לנו להשוות תנאים ולהתאים לך את הפתרון המשתלם ביותר — בלי תלות בגוף כזה או אחר.

בהחלט. אפשר לקיים את כל הפגישות בזום או בטלפון, לחתום דיגיטלית ולקבל את כל המסמכים למייל. כמובן שמי שמעדיף פגישה פרונטלית — מוזמן אלינו למשרד.

מומלץ להוציא דוח מסלקה פנסיונית (ניתן לעזור לך בזה) ותלושי שכר אחרונים. אם אין — לא נורא, נדאג לכל המידע יחד בפגישה עצמה.

מודל התגמול שלנו שקוף לחלוטין ומוצג כבר בפגישה הראשונה. ברוב המקרים הליווי ממומן על ידי הגופים המוסדיים ולא מכיסך.

המסלקה הפנסיונית היא מערכת ממשלתית שמרכזת את כל המידע על החסכונות הפנסיוניים שלכם מכל הגופים. הפקת דוח עולה שקלים בודדים ומתקבלת תוך ימים ספורים — ואנחנו מלווים אתכם בתהליך ומנתחים עבורכם את התוצאות ללא עלות.

שכירים רבים זכאים להחזרי מס של אלפי שקלים — בעקבות החלפת מקום עבודה, הפקדות לקופות גמל, ביטוחי חיים, תרומות או נקודות זיכוי שלא נוצלו. ניתן לבדוק זכאות עד 6 שנים אחורה. השאירו פרטים ונבצע עבורכם בדיקת זכאות ראשונית ללא עלות.

משיכת כספי פנסיה לפני גיל פרישה אפשרית במקרים מסוימים, אך לרוב כרוכה במס של עד 35% ובפגיעה בחיסכון העתידי. קיימים מסלולים פטורים — כמו משיכת קופות קטנות או מצבים רפואיים וכלכליים מוגדרים. לפני כל משיכה כדאי לבדוק איתנו את החלופות — לעיתים אפשר לחסוך עשרות אלפי שקלים.

בעזרת המסלקה הפנסיונית ואתר "הר הכסף" של משרד האוצר אפשר לאתר כל חיסכון, פוליסה או חשבון רדום הרשומים על תעודת הזהות שלכם. אנחנו מבצעים עבורכם את הבדיקה בכל הגופים, מסבירים בדיוק מה נמצא — ומטפלים במשיכה עד הסוף.

לכל ילד נפתחה קופת חיסכון על ידי המדינה, ואם לא בחרתם מסלול — הכסף שוכב במסלול ברירת מחדל. נבדוק עבורכם איפה הקופה, כמה הצטבר בה, ואיך מושכים או ממשיכים לחסוך בתנאים טובים יותר.